重磅！央行出手，约谈银行和支付机构，切断比特币等虚拟货币交易资金支付链路

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为打击虚拟货币炒作行为，监管部门又有新动作。

据央行6月21日消息，近日，中国人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（部分银行）。中国）网络科技有限公司等银行和支付机构参与机构表示，将进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付环节。

采访六家机构

中国人民银行表示，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署特别是国务院金融委员会第51次会议精神，严厉打击炒作虚比特币等货币交易，保障人民群众财产安全，维护金融安全稳定。 近日，中国人民银行有关部门就银行和支付机构为相关服务提供相关服务的问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司。虚拟货币交易炒作。 银行和支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型比特币容易出手吗，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

整顿从未停止，近期重拳出击

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管整顿从未间断。 例如，2013年中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币从本质上看，应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币具有同等法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资风险涉嫌违规发行证券、非法集资，引导地方政府关停平和企业173家，进而保持高压监管态势，境内共淘汰新平和企业38家。

今年5月18日，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务，坚决抵制涉虚拟金融违法行为货币，而不是用于虚拟货币交易。 提供账户支付结算、宣传展示等服务，同时提醒社会公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币交易相关的炒作活动，谨防个人资金受损。

5月21日，金融委员会第51次会议明确提出“打击比特币挖矿交易”。 此后，多地开始打击比特币挖矿和交易。

5月25日，内蒙古发改委印发了《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》，根据八类对象提出了不同的打击和惩戒策略。 据了解，云南、新疆昌吉回族自治州、青海、四川等低电价地区也有文件要求停止虚拟货币“挖矿”。

中原证券分析师周建华表示，比特币炒作导致大量后续“挖矿”行为，造成了电力资源的巨大浪费，不符合我国“双碳战略”的要求”。

警惕“炒币”的危害

就比特币而言，监管机构和专家一再强调比特币容易出手吗，它与金融产品有本质区别，没有真正的价值支撑、主权信用和商业信用，比特币交易归根结底是炒作。

业内人士分析，虚拟货币的炒作至少存在三大风险。 首先，比特币与其他虚拟货币和金融产品有本质区别。 没有真正的价值支撑，没有主权信用或商业信用。 价格容易被操纵，造成暴涨暴跌； 在比特币交易场所，对于“翻墙”到海外购买比特币没有消费者保障措施，投资者只能自行承担损失。 他在里面被“割韭菜”，遭受了巨大的经济和财产损失。

在中泰宏观首席分析师陈星看来，虚拟货币投资交易需谨慎，尤其是带有杠杆交易的投机行为。 他认为，比特币的总市值比较小，不到美股的2%，也只有美国国债的4%左右。 参与者相对有限，因此价格不可避免地具有高波动性的特点。