金融犯罪的新途径：利用虚拟货币和第三方非法平台洗钱

郭建峰在上海金融检察白皮书发布会上摄

知悉陈某一（另案处理）因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查。逃出香港后，被告人陈某佳仍将陈某一涉嫌犯罪所得的300万元赃款通过个人账户先后转给陈某一，并以赃款低价出售陈某一购买的车辆。拿到90元，1万多元后，他买了比特币，转给陈某一。经浦东新区检察院提起公诉，被告人陈某佳因洗钱罪被判处有期徒刑2年，并处罚金20万元。

这是上海市检察院昨天下午在2019年上海市金融检察白皮书新闻发布会上公布的2019年上海市检察机关惩治金融犯罪典型案例之一。

据报道，从2019年检察机关办理的金融犯罪案件来看，非法金融平台作用突出利用虚拟币洗钱交易定罪案例，洗钱、隐匿犯罪所得等后续、帮扶型金融犯罪案件频发。更加突出。当前，金融犯罪手段不断更新，犯罪链条不断拉长。一方面，非法平台为非法金融活动提供技术信息服务的作用突出；

首先，非法平台已成为连接、复制和传播金融犯罪的重要节点。二是洗钱案件多与非法集资有关。 2016年以来，该市每年都有洗钱案件发生。 2019年受理洗钱审查起诉案件5件，其中涉及非法集资罪4件。尤其值得一提的是，利用虚拟货币和第三方非法平台洗钱，进一步加大了犯罪线索的查处难度。

非法集资案是典型的洗钱上游犯罪利用虚拟币洗钱交易定罪案例，犯罪分子往往在非法集资后有洗钱的计划。跨境支付、证券交易、虚拟货币购买等复杂金融交易掩盖非法资金来源的趋势更加明显。前面提到的陈某嘉案就是典型的利用虚拟货币漂白非法募集资金的案例。本案中，犯罪人的洗钱方式主要是将非法集资资金兑换成比特币，利用比特币等“虚拟货币”，通过点对点、无国界的特性将资金转移到国外。该犯罪的新特点、新动向值得监管部门重视和防范。

检方建议，当虚拟货币提供者或其他实体进行超过一定金额的虚拟资产交易时，需要对客户进行尽职调查和风险评估；提供交易详情以供日后参考；关注上游犯罪资金去向，及时发现和追踪可能的资金转移线索。