解冻案例丨外贸商户银行卡被冻结，律师团队成功助力解冻

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在两篇文章中，我们详细分析了“冻友”银行卡被冻结的原因，“冻友”在哪些领域不受法律保护，现有法律框架下“冻友”的有效救济措施，以及我们法务团队帮助“感冒朋友”成功解冻银行卡的一些经典案例。 在两篇文章中，我们分析总结了外贸界成功解冻的案例比特币交易被公安局冻结账户，重点分析了外贸商户银行卡被冻结的原因、解决方法、规避措施，以及外贸解冻后的风险与合法结汇。贸易商的银行卡被冻结。 方法。

本文继续与大家分享我所律师团队近期成功办理的外贸圈解冻案例。 通过两个案例，让各位“冻友”更直观地了解我们律师团队在接受委托人委托材料后，如何审慎、全面地审理案件、分析证据，及时与公安机关沟通和想法用于处理案件。

2020年初突如其来的疫情给经济发展带来巨大冲击，其中外贸行业尤为突出。 据统计，2020年前两季度外贸行业企业倒闭潮远大于往年同期。 这样的寒潮之下，好不容易熬到年中。 由于国外疫情持续未能有效控制，外贸出口需求激增。 “行动起来，这让整个外贸行业再次面临发展困境。好不容易等到出口机会后，现金流却被冻结，货款和工资无法正常发放。这一幕发生在2020年底。”

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帮助外贸商王王成功解冻银行卡

12月中旬，外贸王某通过微信公众号文章了解到我所律师团队擅长办理银行卡解冻，于是联系我们，告知他被公安机关冻结是因为他从事外贸业务的三张银行卡导致公司经营无法正常运转，公司面临巨大的经济压力。 但没有其他办法可以快速解决，希望能接受委托帮助处理。

接受委托后，本所律师团队立即开始对案件的具体情况进行研判。 通过研判，我们觉得事态更加紧迫。 冻结措施每拖延一天，都会给客户造成更大的经济损失。 为论证这一问题，通过连日加班加点，对当事人提供的证据材料进行认真细致的分析和整理，形成了充分的证据链和投诉意见，并立即与当地警方进行了沟通。 突如其来的疫情，导致无法前往当地公安机关见面沟通，只能在线沟通。

由于公安机关办案需要，网络通信解冻难度较大。 需配合公安机关做好相关记录解冻。 但由于疫情原因，我们无法陪王客户前往。 面对这种困境，团队的律师们迅速研究解决方案，并决定了另一种解决方案。 由于三张银行卡被冻结，其中两张资金较大的银行卡涉案金额较低。 我们想先证明这两张卡与案件无关，这样两张银行卡就先解冻，这样客户的资金需求就可以先快速解决。 带着这个想法再次与公安机关沟通后，公安机关同意了我们的诉求，并在与公安机关反复沟通论证了一个多月后，率先解冻了两张金额较大的银行卡。 这极大地缓解了王先生的资金压力，使公司恢复了正常经营，避免了亏损的进一步扩大。

办理本案，本所律师仅用了一个多月的时间，就成功地为客户解冻了银行卡，接受了客户的委托，办案效率相当高！

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帮助外贸商人林某等成功解冻银行卡

自去年10月“破卡”行动实施以来，冻卡现象在外贸行业爆发。 12月底，本所律师团队接受了林某等两方因外贸收款银行账户被冻结的委托。 冻结银行卡申诉解冻相关事宜。

接受委托后，团队律师立即着手处理。 通过分析梳理外汇交易当事人的相关资料，还原其完整、真实的交易记录，形成清晰的证据链。 经过材料和面对面的沟通，两位客户的冻结银行卡分别于今年2月底和3月中旬解冻。

本案中，某客户因非法结汇被公安局和国家外汇管理局联合执法。 对非法结汇，国家外汇管理局可以依法处以结汇金额30%以下的罚款。 由于管理局充分沟通，当事人事前误认为自己的行为不违法，最终外汇局以相同的违法汇兑金额对同一当事人作出相对较轻的行政处罚。 通过此事，当事人也意识到了自己的失误，积极接受处罚，避免了产生更严重刑事后果的风险。

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总结和建议

通过以上两起案件的办理，我们团队的律师也是感慨万千。 今年受疫情影响，全球经济下滑。 一些外贸商家为了尽快收到货款，会同意使用第三方渠道进行汇款，而这个第三方往往就是“地下钱庄”的洗钱平台。 缺乏警惕性，成为不法分子的洗钱工具。 不知不觉中成为不法分子洗钱的帮手，不仅造成经济损失，还带来人身安全隐患。

因此，我们在此提醒外贸商户，如果银行卡因换汇问题被公安机关冻结比特币交易被公安局冻结账户，一定要积极主动，及时处理。 规避行政处罚风险和刑事风险。

外贸行业如何进行合法合规的外汇交易？ 本所律师通过与国家外汇管理局、公安机关的对话，形成了较为全面、适用的合规方案，并由团队组织实施。 免费汇入微博，为帮助外贸商家通过合法的收结汇渠道进行结汇结汇，避免通过第三方结汇对个人造成不利影响。

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