虚拟货币监管全面收紧，美国财政部也出手了！

在全球流动性宽松的背景下，比特币等虚拟货币价格大幅上涨，但近期却表现出“过山车”式的暴涨暴跌。 Wind数据显示，自5月初以来，比特币兑美元汇率下跌超过30%。

除了价格操纵和炒作交易的风险外，由于虚拟货币可能涉及逃税、洗钱、非法集资等违法行为，全球监管部门对虚拟货币监管的态度更加明确。

据新华社报道，美国财政部20日表示，将对加密货币市场及相关交易采取更严格的监管措施，防止逃税等违法行为。美国财政部在同一天的一份报告中表示，加密货币助长了包括逃税在内的非法活动，并对政府机构侦查非法活动构成了重大威胁。

为了解决加密资产增长带来的负面问题，美国财政部制定了新的金融账户报告系统。未来，接受加密货币的加密货币和加密资产交易账户和支付服务账户将受到政府监管，市值超过10,000美元的加密资产相关交易需要向美国国税局报告。

实际上，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险。多重风险。

在中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会5月18日发布关于防范虚拟货币交易投机风险的公告后美国打击比特币，比特币价格19日一度跌破3.3万美元/枚。据Coin数据显示，24小时内市场清算额一度达到39.4亿美元，近40万人清算。

2020 年比特币和其他加密资产价格的上涨引发了对市场操纵的担忧和其他担忧，美国国会、民主党人和共和党人都将加密货币监管列为优先事项。近期，美国政府在加强对加密货币市场的监管方面更加坚决。

据报道，去年 IRS 在个人纳税申报表中添加了加密货币内容，以获取有关虚拟货币交易的更多信息。目前，美国政府也在考虑通过加强对美国国税局的财政和技术支持以及对逃税者采取更严厉的惩罚措施来打击相关犯罪。

包括比特币在内的虚拟货币通常在非法金融活动中发挥重要作用。匿名性、便携性和广泛可用性的结合对于洗钱和恐怖主义融资目的的犯罪分子和恐怖分子具有吸引力。

中国人民银行数字货币研究所所长穆长春此前介绍，由于比特币追踪用户信息的成本高昂，部分人利用比特币进行非法交易，如毒品交易、武器销售等、人口贩卖等。我国很多网络赌博都是通过Tether（USDT）加比特币实现的。

这一潜在风险也引起了香港特别行政区政府的关注。

近日，香港特别行政区政府发布《关于加强对香港打击洗钱和恐怖融资活动的监管的立法建议》，专门提出对虚拟资产服务提供者进行打击洗钱和恐怖融资活动的监管需要。

其中提到，为了应对虚拟资产活动的洗钱和恐怖融资风险，特别组织于2019年2月修订了标准，要求会员区对虚拟资产服务提供商进行监管，并监督其遵守法规。反洗钱和恐怖主义融资措施。

香港特别行政区政府建议参照特别组织的标准，根据《反洗钱条例》为香港的虚拟资产服务提供者建立发牌制度。建议对未经许可的虚拟资产活动和不遵守监管要求的行为进行有效和相称的处罚。

具体处罚包括：未经许可进行受监管的虚拟资产活动，罚款 500 万美元和监禁 7 年；继续违法的美国打击比特币，每1天，再处10万元罚款；违反反洗钱和反恐怖融资的法定要求，可处100万元罚款、2年有期徒刑等。